近日，浦發(fā)銀行綿陽分行工作人員在辦理現(xiàn)金取款業(yè)務(wù)過程中，通過核查賬戶資金來源及用途，成功堵截4萬余元涉詐資金，守護了人民群眾財產(chǎn)安全。

當(dāng)日中午13:00，客戶黎某至浦發(fā)銀行綿陽分行營業(yè)網(wǎng)點辦理現(xiàn)金取款49000元業(yè)務(wù)，經(jīng)辦柜員在進行身份核實時，發(fā)現(xiàn)該客戶年紀較小而取款金額較大，遂主動與客戶核實資金來源及取款用途等信息。該客戶稱，賬戶資金為綿陽地區(qū)交通事故責(zé)任方轉(zhuǎn)入的賠款，取現(xiàn)用于日常使用，但無法準確說明事故情況及付款方姓名等信息，引起了經(jīng)辦柜員的警覺。通過對賬戶流水的進一步調(diào)查，該賬戶近期交易較少，該筆資金入賬僅2小時，且交易對手為上海某貿(mào)易公司對公賬戶，與客戶所述存在明顯矛盾。

經(jīng)網(wǎng)點運營主管現(xiàn)場復(fù)核，該客戶無法提供與所謂事故責(zé)任方的聊天記錄、事故現(xiàn)場照片或出警記錄等相關(guān)佐證，且無法清楚解釋對公賬戶匯款緣由，同時經(jīng)公開信息查詢，該筆款項的匯入公司于2024年3月剛成立，且為易涉案的貿(mào)易類公司。該行當(dāng)即向該客戶宣講了“斷卡行動”及“反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙”的相關(guān)政策，提示相關(guān)風(fēng)險，建議延遲取款，客戶隨即離開網(wǎng)點。事后，經(jīng)辦柜員立即聯(lián)系賬戶開戶網(wǎng)點展開聯(lián)合調(diào)查，并及時將該賬戶進行管控。4月8日，該賬戶被公安通報為涉案賬戶，涉詐資金得以留存。

此次成功攔截涉詐資金，是浦發(fā)銀行運營員工高度責(zé)任心和專業(yè)業(yè)務(wù)能力的生動展現(xiàn)。浦發(fā)銀行綿陽分行相關(guān)負責(zé)人表示，未來將持續(xù)踐行社會責(zé)任，常態(tài)化開展金融知識宣傳，嚴格落實防詐反詐各項工作要求，做客戶服務(wù)的知心人、客戶資產(chǎn)的守門人，為構(gòu)建和諧金融環(huán)境貢獻更大力量。（彭禮旭）